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ν‹°μŠ€ν† λ¦¬ λ·°

μΉ΄ν…Œκ³ λ¦¬ μ—†μŒ

μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ νˆ¬μžμ™€ λ°œν–‰ κ°€μ΄λ“œο½œκ°€κ²©·μ’…λ₯˜·κ΄€λ ¨μ£ΌλΆ€ν„° λ―Έκ΅­·EU·ν•œκ΅­ κ·œμ œκΉŒμ§€ ν•œλˆˆμ—

blogger8597-2 2025. 7. 9. 23:10

λͺ©μ°¨



    λ°˜μ‘ν˜•
    πŸ’‘ 2025λ…„λΆ€ν„° λ””μ§€ν„Έ μžμ‚° μ‹œμž₯의 κ·œμ œκ°€ κ°•ν™”λ˜λ©΄μ„œ, μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ κ΄€λ ¨ 금육 μΈν—ˆκ°€, AML(μžκΈˆμ„Ένƒλ°©μ§€) λŒ€μ‘, VASP 등둝에 λŒ€ν•œ 관심이 κΈ‰μ¦ν•˜κ³  μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

    특히 κ°€μƒμžμ‚° λΌμ΄μ„ μŠ€ 취득, μ „μžκΈˆμœ΅μ—… μ „ν™˜, 법무·μ„Έλ¬΄ λŒ€μ‘μ€ μ§€κΈˆ μ€€λΉ„ν•΄μ•Ό ν•  핡심 κ³Όμ œμž…λ‹ˆλ‹€.
    μ΅œμ‹  λ²•μ•ˆ 흐름과 ν•¨κ»˜ μ‚¬μ—…μž μš”κ±΄ 및 μ œλ„κΆŒ μ§„μž… μ „λž΅κΉŒμ§€ 미리 ν™•μΈν•΄λ³΄μ„Έμš”.

     

    졜근 λ””μ§€ν„Έ μžμ‚° μ‹œμž₯μ—μ„œ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ— λŒ€ν•œ 규제 λ…Όμ˜κ°€ λ³Έκ²©ν™”λ˜λ©΄μ„œ, 투자자 λ³΄ν˜Έμ™€ κΈˆμœ΅μ•ˆμ •μ„±μ„ λ™μ‹œμ— ν™•λ³΄ν•˜κΈ° μœ„ν•œ 법적 μž₯μΉ˜λ“€μ΄ μ „ μ„Έκ³„μ μœΌλ‘œ λ„μž…λ˜κ³  μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

     

    특히 미ꡭ은 2025λ…„ ‘GENIUS λ²•μ•ˆ’ 톡과λ₯Ό 톡해 μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ„ μ „λ©΄ κ·œμ œν•˜λŠ” ν”„λ ˆμž„μ›Œν¬λ₯Ό λ§ˆλ ¨ν–ˆμœΌλ©°, μ΄λŠ” μ•”ν˜Έν™”ν μ‹œμž₯의 μ œλ„κΆŒ νŽΈμž…μ— 결정적인 μ „ν™˜μ μ΄ 될 κ²ƒμœΌλ‘œ λ³΄μž…λ‹ˆλ‹€. 이에 따라 κ΅­λ‚΄μ™Έ νˆ¬μžμžμ™€ μ‚¬μ—…μž λͺ¨λ‘ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ 규제 λ°©ν–₯을 μ΄ν•΄ν•˜κ³  λŒ€λΉ„ν•  ν•„μš”κ°€ 컀지고 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

     

    블둝체인 결제 μ†”λ£¨μ…˜ κ΄€λ ¨ 상μž₯사 정보

     

    πŸ“Œ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ΄λž€?

     

    μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ(Stablecoin)은 가격 변동성이 큰 일반 κ°€μƒμžμ‚°κ³Ό 달리, νŠΉμ • μžμ‚°(λ‹¬λŸ¬, 금 λ“±)에 μ—°λ™λ˜μ–΄ κ°€μΉ˜λ₯Ό μ•ˆμ •μ μœΌλ‘œ μœ μ§€ν•˜λŠ” μ•”ν˜Έν™”νμž…λ‹ˆλ‹€. λ―Έκ΅­ λ‹¬λŸ¬(USD), 유둜(EUR) λ“± 법정톡화와 1:1둜 μ—°λ™λ˜μ–΄ 거래되며, 결제 μˆ˜λ‹¨, μ†‘κΈˆ, νƒˆμ€‘μ•™ν™” 금육(DeFi) λ“± λ‹€μ–‘ν•œ μš©λ„λ‘œ ν™œμš©λ©λ‹ˆλ‹€.

     

    • 법정화폐 μ—°λ™ν˜•: USDT, USDC, BUSD λ“±
    • μ•”ν˜Έμžμ‚° λ‹΄λ³΄ν˜•: DAI λ“±
    • μ•Œκ³ λ¦¬μ¦˜ κΈ°λ°˜ν˜•: FRAX, UST λ“± (ν˜„μž¬ μœ„ν—˜μ„± 쑴재)

    μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ€ 블둝체인 기반 거래의 μœ λ™μ„±μ„ 높이고, 가격 μ•ˆμ •μ„±μ„ λ°”νƒ•μœΌλ‘œ μ œλ„κΆŒ 금육과의 연결고리 역할을 μˆ˜ν–‰ν•˜κ³  μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

     

     

    μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ μ œλ„ν™” 수혜주λ₯Ό ν•œλˆˆμ— μ •λ¦¬ν•œ ν‘œλ―Έκ΅­ λ””μ§€ν„Έμžμ‚° 규제 λ²•μ•ˆ ν†΅κ³Όλ‘œ μ£Όλͺ©λ°›λŠ” κΈ°μ—…λ””μ§€ν„Έ λ‹¬λŸ¬ μ •μ±…κ³Ό μ—°κ³„λœ κΈ€λ‘œλ²Œ ν•€ν…Œν¬ κΈ°μ—…


    πŸ“˜ λ””μ§€ν„Έμžμ‚° 기본법과 μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ˜ 법적 기반

     

    2025λ…„ ν†΅κ³Όλœ λ””μ§€ν„Έμžμ‚° 기본법은 κ°€μƒμžμ‚°μ˜ λ°œν–‰, μœ ν†΅, 거래λ₯Ό μ΄κ΄„ν•˜λŠ” μ’…ν•© λ²•μ²΄κ³„μž…λ‹ˆλ‹€. κΈ°μ‘΄μ—λŠ” μ‹ κ³ μ œ 기반의 규제둜 ν•œμ •λμœΌλ‚˜, μ΄μ œλŠ” μΈν—ˆκ°€ 기반 μ²΄κ³„λ‘œ μ „ν™˜λ˜λ©° 투자자 λ³΄ν˜Έμ™€ μ‹œμž₯ μ•ˆμ •μ„ λ™μ‹œμ— μΆ”κ΅¬ν•©λ‹ˆλ‹€.

     

    • κ°€μƒμžμ‚° μ‹œμž₯의 투λͺ…μ„±κ³Ό μ•ˆμ •μ„± 확보
    • κ±΄μ „ν•œ 블둝체인 μƒνƒœκ³„ μ‘°μ„±
    • ꡭ제 κΈ°μ€€ λΆ€ν•© 및 사전 예방 쀑심

     

    🧾 λ―Έκ΅­·EU·ν•œκ΅­ 규제 비ꡐ

     

    ꡬ뢄 λ―Έκ΅­ EU ν•œκ΅­
    기본법 GENIUS λ²•μ•ˆ (2025) MiCA (2024) λ””μ§€ν„Έμžμ‚°κΈ°λ³Έλ²• (2025)
    감독기관 SEC, CFTC, NYDFS λ“± ESMA, EBA κΈˆμœ΅μœ„μ›νšŒ, κΈˆμœ΅κ°λ…μ›
    μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ μ •μ˜ 법정톡화 연동 λͺ…ν™• μ •μ˜ EMT, ART ꡬ뢄 일정 μš”κ±΄ μΆ©μ‘± μ‹œ κΈˆμœ΅μƒν’ˆ

     

    κ°€μƒμžμ‚° 결제 인프라λ₯Ό κ°–μΆ˜ κ΅­λ‚΄μ™Έ μ’…λͺ© μ†Œκ°œμ½”μΈλ² μ΄μŠ€μ™€ μ œνœ΄ν•œ μ£Όμš” 블둝체인 νŒŒνŠΈλ„ˆμ‚¬νƒˆμ€‘μ•™ν™” 금육 κΈ°μˆ μ„ λ³΄μœ ν•œ 상μž₯사 뢄석


    πŸ“Œ 투자 μ‹œ μ£Όμ˜ν•  점

     

    μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ€ 가격 μ•ˆμ •μ„±μ΄ κ°•μ μ΄μ§€λ§Œ, λ‹€μŒκ³Ό 같은 리슀크 μš”μΈμ— μ£Όμ˜ν•΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.

    • β‘  λ°œν–‰ 주체의 μ§€κΈ‰ λŠ₯λ ₯: 법정화폐 담보 λΉ„μœ¨μ΄ λΆˆμΆ©λΆ„ν•œ 경우, λŒ€κ·œλͺ¨ ν™˜λ§€ μš”μ²­ μ‹œ μœ λ™μ„± μœ„κΈ°κ°€ λ°œμƒν•  수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.
    • β‘‘ 규제 리슀크: 각ꡭ 규제 λ°©ν–₯에 따라 일뢀 μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ΄ λΆˆλ²• λ˜λŠ” μ œν•œ μžμ‚°μœΌλ‘œ 지정될 수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.
    • β‘’ 담보 μžμ‚° 변동성: μ•”ν˜Έμžμ‚°μ„ λ‹΄λ³΄λ‘œ ν•œ 경우(Dai λ“±), 기초 μžμ‚° κ°€μΉ˜ ν•˜λ½ μ‹œ 담보 μ²­μ‚°μœΌλ‘œ μ΄μ–΄μ§ˆ 수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

    투자 μ „ λ°˜λ“œμ‹œ λ°œν–‰μ‚¬ 곡개자료, 담보 λΉ„μœ¨, 법적 μƒνƒœλ₯Ό ν™•μΈν•˜κ³ , 변동성과 규제 κ°€λŠ₯성에 λŒ€λΉ„ν•œ λΆ„μ‚° 투자 μ „λž΅μ„ κ³ λ €ν•΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.

     

    πŸ“Š μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ μ’…λ₯˜ 총정리

     

    μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ€ κ·Έ ꡬ쑰와 담보 방식에 따라 μ•„λž˜μ™€ 같이 κ΅¬λΆ„λ©λ‹ˆλ‹€. 각 μœ ν˜•μ€ μ•ˆμ •μ„±, νƒˆμ€‘μ•™ν™” 정도, 규제 κ°€λŠ₯μ„± λ“±μ—μ„œ μ„œλ‘œ λ‹€λ₯Έ νŠΉμ§•μ„ μ§€λ‹ˆλ©°, λ²•μ œν™” λ…Όμ˜ 및 투자 μ‹œ κ³ λ € μš”μ†Œκ°€ λ©λ‹ˆλ‹€.

     

    ꡬ뢄 λŒ€ν‘œ 사둀 νŠΉμ§•
    πŸ’΅ 법정화폐 λ‹΄λ³΄ν˜• USDC, USDT, PYUSD, BUSD μ‹€μ œ 은행 κ³„μ’Œμ— 예치된 λ‹¬λŸ¬ 등을 1:1둜 담보, κ°€μž₯ 널리 μ‚¬μš©λ¨. 규제 μΉœν™”μ μ΄λ‚˜ 쀑앙 μ§‘μ€‘ν˜• ꡬ쑰.
    πŸ”— μ•”ν˜Έμžμ‚° λ‹΄λ³΄ν˜• DAI, LUSD 이더리움 λ“±μ˜ μ•”ν˜Έν™”νλ₯Ό 초과 λ‹΄λ³΄λ‘œ μ„€μ •ν•΄ λ°œν–‰. νƒˆμ€‘μ•™ν™” μˆ˜μ€€ λ†’μŒ but 가격 급락 μ‹œ 담보 μ²­μ‚° μœ„ν—˜.
    βš™ μ•Œκ³ λ¦¬μ¦˜ κΈ°λ°˜ν˜• FRAX, UST(폐지) μ•Œκ³ λ¦¬μ¦˜μœΌλ‘œ 곡급 μ‘°μ ˆν•΄ κ°€μΉ˜ μœ μ§€ μ‹œλ„. νƒˆμ€‘μ•™μ„± 강점 μžˆμ§€λ§Œ UST μ‚¬νƒœλ‘œ 신뒰도 ν•˜λ½.



    🧩 λ°œν–‰ ꡬ쑰 및 담보 방식

     

    μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ€ κ·Έ κ°€μΉ˜λ₯Ό μ–΄λ–»κ²Œ μœ μ§€ν•˜λŠ”κ°€μ— 따라 λ°œν–‰ ꡬ쑰와 담보 방식이 λ‹€λ₯΄λ©°, μ΄λŠ” 법적 κ·œμ œμ™€ μ§κ²°λ˜λŠ” μ€‘μš”ν•œ κΈ°μ€€μž…λ‹ˆλ‹€.

     

    • μ€‘μ•™μ§‘μ€‘ν˜•(CeFi): λ°œν–‰ 주체가 λͺ…ν™•ν•˜κ³ , 은행 예치금 λ˜λŠ” ꡭ채 등을 λ‹΄λ³΄λ‘œ λ°œν–‰
      → λŒ€ν‘œ 사둀: USDC, PYUSD λ“±. λ―Έκ΅­ 법에 따라 νšŒκ³„·κ°μ‚¬ 투λͺ…μ„± 확보.
    • νƒˆμ€‘μ•™ν™”ν˜•(DeFi): 슀마트 계약 기반, 담보도 μ•”ν˜Έν™”ν λ˜λŠ” μ•Œκ³ λ¦¬μ¦˜μœΌλ‘œ μœ μ§€
      → λŒ€ν‘œ 사둀: DAI, FRAX λ“±. κ±°λ²„λ„ŒμŠ€ 토큰을 톡해 운영되며 법적 λΆˆν™•μ‹€μ„± 쑴재.
    • ν•˜μ΄λΈŒλ¦¬λ“œν˜•: 일뢀 μžμ‚°μ€ 은행에 보관, μΌλΆ€λŠ” 블둝체인 μƒμ—μ„œ λ‹΄λ³΄λ‘œ 운용
      → 규제 μœ μ—°μ„± 확보 κ°€λŠ₯ν•˜λ‚˜ 볡합 ꡬ쑰둜 μΈν•œ μœ„ν—˜ 쑴재.

    이처럼 담보 방식에 따라 μžκΈˆμ„Ένƒλ°©μ§€(AML), νšŒκ³„ 감사, μ§€κΈ‰μ€€λΉ„κΈˆ 곡개 μ˜λ¬΄κ°€ 달라지며, μ •λΆ€μ˜ λΌμ΄μ„ μŠ€ λ°œκΈ‰ μš”κ±΄κ³Όλ„ μ§μ ‘μ μœΌλ‘œ μ—°κ²°λ©λ‹ˆλ‹€.

     



    μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ νˆ¬μžμ™€ λ°œν–‰ κ°€μ΄λ“œο½œκ°€κ²©·μ’…λ₯˜·κ΄€λ ¨μ£ΌλΆ€ν„° λ―Έκ΅­·EU·ν•œκ΅­ κ·œμ œκΉŒμ§€ ν•œλˆˆμ—

     

    미ꡭ의 경우 μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ λ°œν–‰μ„ 원할 경우, μ—°λ°© 톡화감독청(OCC) λ˜λŠ” μ—°λ°©μ •λΆ€λ‘œλΆ€ν„° ‘μ§€λΆˆ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ λ°œν–‰μž(permitted payment stablecoin issuer)’ λΌμ΄μ„ μŠ€λ₯Ό λ°˜λ“œμ‹œ 취득해야 ν•©λ‹ˆλ‹€.

     

     

    μ΄λ•Œ, λΌμ΄μ„ μŠ€ λ°œκΈ‰ λŒ€μƒμ€ 연방인가 은행 λ˜λŠ” OCCκ°€ μŠΉμΈν•œ 비은행 κΈˆμœ΅κΈ°κ΄€μœΌλ‘œ ν•œμ •λ©λ‹ˆλ‹€.μ‹ μ²­μžλŠ” 보유 μžμ‚°μ˜ ꡬ성 및 μœ λ™μ„± 등을 λͺ…ν™•νžˆ 증λͺ…ν•΄μ•Ό ν•˜λ©°, 승인 μ ˆμ°¨μ—λŠ” 금육 건전성 심사와 범죄 이λ ₯ 확인 등도 ν¬ν•¨λ©λ‹ˆλ‹€.

     

     

    EU의 경우 ‘μ•”ν˜Έμžμ‚°μ‹œμž₯규제(MiCA)’에 따라, 각ꡭ κΈˆμœ΅κ°λ…λ‹Ήκ΅­μ— 등둝 ν›„ 사전 승인 절차λ₯Ό λ°Ÿμ•„μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.

     

     

    MiCA κ·œμ •μ€ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ„ 'μ „μžν™”ν 토큰(e-money token)' λ˜λŠ” 'μžμ‚°μ°Έμ‘° 토큰(asset-referenced token)'으둜 κ΅¬λΆ„ν•˜λ©°, 각각에 λŒ€ν•œ μ—„κ²©ν•œ μ‹ μ²­ κΈ°μ€€κ³Ό ν—ˆκ°€μ œλ₯Ό λ„μž…ν•˜κ³  μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. 이에 따라 μ‚¬μ—…μžλŠ” μžμ‚°λ³΄μœ  ꡬ쑰, μœ„ν—˜ν‰κ°€, μ†ŒλΉ„μž λ³΄ν˜Έλ°©μ•ˆμ„ μƒμ„Ένžˆ μ œμΆœν•΄μ•Όλ§Œ 등둝이 κ°€λŠ₯ν•©λ‹ˆλ‹€.

     

    PayPalκ³Ό Visa의 크립토 ν”„λ‘œμ νŠΈ 상세 정리디지털화폐 기반 μ „μžκΈˆμœ΅μ—… μ „ν™˜ κΈ°μ—… 비ꡐEU MiCA λ²•μ•ˆ 수혜 κΈ°μ—… 리슀트

     

     

    πŸ” μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ 규제 λ„μž…κ³Ό ν•¨κ»˜, κ΄€λ ¨ μžμ‚°κ΄€λ¦¬ μ„œλΉ„μŠ€μ™€ 법λ₯  자문 μˆ˜μš”κ°€ 폭발적으둜 μ¦κ°€ν•˜κ³  μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

    βœ… μ§€κΈˆμ€ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ λ°œν–‰ 자문, AML·KYC μ»¨μ„€νŒ…, 금육 인가 λŒ€μ‘μ΄ κ°€λŠ₯ν•œ μ „λ¬Έκ°€μ˜ μ‘°λ ₯이 λ°˜λ“œμ‹œ ν•„μš”ν•œ μ‹œμ μž…λ‹ˆλ‹€.
    πŸ“Œ 특히 λ―Έκ΅­κ³Ό μœ λŸ½μ€ 법λ₯  리슀크 λŒ€λΉ„ 및 κ³΅μ‹œ·κ°μ‚¬ λŒ€μ‘κΉŒμ§€ ν•„μˆ˜λ‘œ μš”κ΅¬λ˜κ³  μžˆμœΌλ―€λ‘œ, μ΄ˆκΈ°λΆ€ν„° μ „λž΅μ„ μˆ˜λ¦½ν•΄λ³΄μ„Έμš”.

     

    ν•œκ΅­μ€ ν˜„μž¬κΉŒμ§€ λͺ…ν™•ν•œ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ 법령은 μ—†μœΌλ‚˜, κΈˆμœ΅μœ„μ›νšŒ 및 ν•œκ΅­μ€ν–‰ λ“± 관계 λΆ€μ²˜κ°€ κ³΅λ™μœΌλ‘œ 규제 λ°©μ•ˆμ„ 연ꡬ μ€‘μž…λ‹ˆλ‹€. ν–₯ν›„ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ λ„μž… λ˜λŠ” λ°œν–‰μ„ 원할 경우, νŠΉμ •κΈˆμœ΅μ •λ³΄λ²•μ— λ”°λ₯Έ κ°€μƒμžμ‚°μ‚¬μ—…μž(VASP) 등둝과 λ”λΆˆμ–΄ μ „μžκΈˆμœ΅μ—…μž 등둝 κ°€λŠ₯성이 λ†’μ•„ 이에 λŒ€ν•œ μ€€λΉ„κ°€ μš”κ΅¬λ©λ‹ˆλ‹€.



    GENIUS·MiCA κΈ°μ€€ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ λ°œν–‰ μš”κ±΄ μ΄μ •λ¦¬ο½œν•œκ΅­ λŒ€μ‘ μ „λž΅ 포함

     

    λ―Έκ΅­ GENIUS λ²•μ•ˆμ— λ”°λ₯΄λ©΄, μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ λ°œν–‰μžλ‘œ λ“±λ‘ν•˜λ €λ©΄ 기본적으둜 1:1 μžμ‚°λ‹΄λ³΄ λŠ₯λ ₯을 κ°–μΆ˜ 기관이어야 ν•˜λ©°, κ·Έ μžμ‚°μ€ λ―Έκ΅­ ꡭ채 λ˜λŠ” ν˜„κΈˆκ³Ό 같은 κ³ μœ λ™μ„± μžμ‚°μœΌλ‘œλ§Œ κ΅¬μ„±λ˜μ–΄μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€. λ˜ν•œ AML(μžκΈˆμ„Ένƒλ°©μ§€), KYC(신원확인), κ³΅μ‹œ μš”κ±΄ 등을 μΆ©μ‘±ν•΄μ•Ό ν•˜λ©°, μ†ŒλΉ„μž 였인 λ°©μ§€λ₯Ό μœ„ν•œ μ •λΆ€ 보증 였용 κΈˆμ§€ 쑰항도 ν¬ν•¨λ©λ‹ˆλ‹€.

     

    CBDC μ†”λ£¨μ…˜ 제곡 κΈ°μ—… μ€‘μ‹¬μœΌλ‘œ λ³Έ μ‚°μ—… 흐름USDC·DAI·PYUSD λ°œν–‰μ‚¬μ™€ μ—°κ²°λœ 투자 ν¬μΈνŠΈμŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ κ΄€λ ¨μ£Όλ‘œ μ£Όλͺ©λ°›λŠ” κ΅­λ‚΄ 상μž₯사

     

    EUμ—μ„œλŠ” MiCA 법에 따라 일정 규λͺ¨ 이상을 λ°œν–‰ν•˜λŠ” 기업은 ‘μ€‘μš” λ°œν–‰μž(Significant Issuer)’둜 λΆ„λ₯˜λ˜μ–΄, 일반 λ°œν–‰μžλ³΄λ‹€ 더 높은 자본 μš”κ±΄, μ •κΈ° 보고, κ°μ‹œ λŒ€μƒ λ“± κ°•ν™”λœ 규제λ₯Ό μ μš©λ°›μŠ΅λ‹ˆλ‹€. 반면 μ†Œκ·œλͺ¨ μ§€μ—­ λ°œν–‰μžλŠ” 일정 쑰건 μΆ©μ‘± μ‹œ κ·œμ œκ°€ 완화될 수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. ν•œκ΅­ μ—­μ‹œ ν–₯ν›„ λ™μΌν•œ ꡬ뢄이 적용될 κ°€λŠ₯성이 있으며, κΈˆμœ΅λ‹Ήκ΅­μ€ ν•΄μ™Έ 사둀λ₯Ό λ°”νƒ•μœΌλ‘œ μ œλ„ 섀계λ₯Ό κ²€ν†  μ€‘μž…λ‹ˆλ‹€.

     

    λΆ„λ₯˜/μœ ν˜• κΈ°μ€€/쑰건 지원 λ‚΄μš©
    λ―Έκ΅­ – λŒ€ν˜• λ°œν–‰μž 연방인가 은행, 1:1 μžμ‚°λ‹΄λ³΄, μžμ‚° 규λͺ¨ 100μ–΅ λ‹¬λŸ¬ 이상 μ—°λ°© λΌμ΄μ„ μŠ€, μ†ŒλΉ„μž μš°μ„  청ꡬꢌ
    λ―Έκ΅­ – μ€‘μ†Œ λ°œν–‰μž μ£Όμ •λΆ€ 규제 λ˜λŠ” OCC νŠΉλ‘€ 인가 κ³΅μ‹œ 의무, κ°μ‹œ λŒ€μƒ κ°„μ†Œν™”
    EU – μ€‘μš” λ°œν–‰μž MiCA κΈ°μ€€ 초과 λ°œν–‰, EU μ „μ—­ μ‚¬μš© ECB 감독, μžλ³Έμš”κ±΄ κ°•ν™”
    EU – 일반 λ°œν–‰μž μ†Œκ·œλͺ¨ μœ ν†΅, 일뢀 νšŒμ›κ΅­ λ‚΄ μ œν•œ μœ ν†΅ ν‘œμ€€ κ³΅μ‹œ, μ •κΈ° 감사
    ν•œκ΅­(μ˜ˆμ •) VASP 등둝, νŠΉμ •κΈˆμœ΅λ²• 적용 μ „μžκΈˆμœ΅μ—… μ „ν™˜ κ°€λŠ₯μ„±

     

    μ΅œκ·Όμ—λŠ” μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈκ³Ό μ—°κ³„λœ ETF μƒν’ˆλ„ κΈ€λ‘œλ²Œ μžμ‚°μš΄μš©μ‚¬λ“€ μ‚¬μ΄μ—μ„œ 관심을 끌고 있으며, 규제 체계에 따라 상μž₯ 및 νŽΈμž… 방식이 λ‹¬λΌμ§ˆ 수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.
    λ”°λΌμ„œ νˆ¬μžμžλŠ” λ°œν–‰μžμ˜ μžμ‚° ꡬ성, ν™˜κΈ‰ λŠ₯λ ₯, 규제 μˆ˜μ€€μ„ λ¨Όμ € ν™•μΈν•œ ν›„ νŒλ‹¨ν•˜λŠ” 것이 μ€‘μš”ν•©λ‹ˆλ‹€.

     

     

     

     

     

    μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ μ§€κΈ‰ 보μž₯ ꡬ쑰|1:1 μžμ‚°λ‹΄λ³΄ μ‹œμŠ€ν…œ μ™„μ „ 뢄석

     

    μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ€ 전톡적인 κΈˆμœ΅μ§€μ› 방식과 달리, ‘μ§€κΈ‰ κΈˆμ•‘’μ΄λž€ κ°œλ…λ³΄λ‹€λŠ” μžμ‚°λ‹΄λ³΄ ꡬ쑰에 따라 μ‚¬μš©μžμ˜ ν™˜κΈ‰ 보μž₯이 μ–Όλ§ˆλ‚˜ μ‹ λ’° κ°€λŠ₯ν•œμ§€λ₯Ό κΈ°μ€€μœΌλ‘œ ν‰κ°€λ©λ‹ˆλ‹€.

     

    λ―Έκ΅­ GENIUS λ²•μ•ˆμ—μ„œλŠ” λ°œν–‰λœ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ 1κ°œλ‹Ή λ°˜λ“œμ‹œ 동일 κ°€μΉ˜μ˜ λ―Έκ΅­ λ‹¬λŸ¬ λ˜λŠ” λ―Έκ΅­ ꡭ채 λ“±μœΌλ‘œ 1:1 담보λ₯Ό κ°–μΆ°μ•Ό ν•˜λ©°, μ΄λŠ” λ§€μ›” κ³΅μ‹œμ™€ μ—° 1회 μ™ΈλΆ€ 감사λ₯Ό 톡해 ν™•μΈλ©λ‹ˆλ‹€. 이λ₯Ό 톡해 λ°œν–‰μžλŠ” μ§€κΈ‰ 뢈λŠ₯ μœ„ν—˜μ„ μ°¨λ‹¨ν•˜κ³ , μ†ŒλΉ„μž 보호 μˆ˜μ€€μ„ κ°•ν™”ν•  수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

     

    블둝체인 인증·KYC 기술 κ΄€λ ¨ 유망 κΈ°μ—…λ””μ§€ν„Έμžμ‚°κΈ°λ³Έλ²• 적용 λŒ€μƒ μ’…λͺ© μ •λ¦¬κ°€μƒμžμ‚° μ‚°μ—… ν™•μž₯κ³Ό μ—°κ³„λœ ETF 정보

     

    μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ€ 기본적으둜 1코인 = 1USDλ₯Ό μœ μ§€ν•˜λ„λ‘ μ„€κ³„λ˜μ–΄ 있으며, μ‹€μ œ μ‹œμž₯ 가격은 μœ λ™μ„±κ³Ό 신뒰도에 따라 μ†Œν­ 변동할 수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

     

    EU MiCA 체계 λ˜ν•œ μ „μžν™”νν˜• μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ˜ 경우 λ°œν–‰λŸ‰κ³Ό λ™μΌν•œ κΈˆμ•‘μ„ κ³ μ • μžμ‚°μœΌλ‘œ λ³΄μœ ν•΄μ•Ό ν•˜λ©°, μžμ‚° κ°€μΉ˜λŠ” μœ λŸ½μ€‘μ•™μ€ν–‰(ECB)의 기쀀에 따라 μ •κΈ° κ²€ν† λ©λ‹ˆλ‹€. 특히 μ€‘μš” λ°œν–‰μžμ˜ 경우 λ°œν–‰ν•œ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ 전체에 λŒ€ν•΄ 일일 평가 및 보고 체계λ₯Ό κ°–μΆ”κ³  μžˆμ–΄, μ§€κΈ‰ λŠ₯λ ₯에 λŒ€ν•œ μ‹€μ§ˆμ  신뒰성을 ν™•λ³΄ν•©λ‹ˆλ‹€. ν•œκ΅­μ€ ν–₯ν›„ 이와 μœ μ‚¬ν•œ μ§€κΈ‰ 담보 기쀀을 λ„μž…ν•  κ°€λŠ₯성이 ν½λ‹ˆλ‹€.

     

    λΆ„λ₯˜/μœ ν˜• 담보 μžμ‚° κΈ°μ€€ μ§€κΈ‰ κ°€λŠ₯μ„±
    λ―Έκ΅­ – GENIUS λ²•μ•ˆ ν˜„κΈˆ 및 λ―Έκ΅­ ꡭ채 1:1 담보 μ¦‰μ‹œ μ „μ•‘ ν™˜κΈ‰ κ°€λŠ₯
    EU – MiCA μ „μžν™”νν˜• 규제 μžμ‚°(ν˜„κΈˆ λ“±) 1:1 보유 λ²•μ •ν†΅ν™”λ‘œ μƒμ‹œ κ΅ν™˜ κ°€λŠ₯
    EU – μžμ‚°μ°Έμ‘°ν˜• μ—¬λŸ¬ μžμ‚° λ°”μŠ€μΌ“ λΉ„μœ¨ 담보 μ‹œμž₯ μœ λ™μ„±μ— 따라 변동
    ν•œκ΅­ (μΆ”μ§„ 쀑) κΈˆμœ΅λ‹Ήκ΅­ μ •ν•œ κ³ μ • μžμ‚° λ²•μ œν™” 이후 κ²°μ •
    기타 비인가 λ°œν–‰μž 담보 λ―Έκ³΅μ‹œ λ˜λŠ” λ‚΄λΆ€μžμ‚° ν™˜κΈ‰ λΆˆν™•μ‹€μ„± 쑴재



    참고둜 μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ μˆœμœ„ κΈ°μ€€μœΌλ‘œλŠ” κΈ€λ‘œλ²Œ μ‹œμž₯μ—μ„œ USDT(ν…Œλ”), USDC(μ„œν΄), DAI 등이 μƒμœ„κΆŒμ„ μ°¨μ§€ν•˜κ³  μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. 각 코인은 담보 ꡬ쑰와 λ°œν–‰ κΈ°κ΄€μ˜ 신뒰도에 따라 가격 μ•ˆμ •μ„±κ³Ό μ‹œμž₯ 점유율이 달라지며, 규제 λŒ€μ‘ 및 μœ λ™μ„± 확보 여뢀에 따라 μˆœμœ„λŠ” 계속 변동될 수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

     

     

    μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ λ°œν–‰μž λΌμ΄μ„ μŠ€ μœ νš¨κΈ°κ°„κ³Ό κ°±μ‹  쑰건 뢄석

     

    μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ˜ 경우 κ°œλ³„ ν™”νμ²˜λŸΌ 만기일이 μ‘΄μž¬ν•˜μ§€λŠ” μ•Šμ§€λ§Œ, λ°œν–‰μž λΌμ΄μ„ μŠ€μ˜ μœ νš¨κΈ°κ°„, λ‹΄λ³΄μžμ‚°μ˜ 운용 κΈ°κ°„ 등이 μ‚¬μ‹€μƒμ˜ μœ νš¨κΈ°κ°„μœΌλ‘œ κ°„μ£Όλ©λ‹ˆλ‹€. 예λ₯Ό λ“€μ–΄ GENIUS λ²•μ•ˆμ—μ„œλŠ” μ—° 1회 μ •κΈ° κ°±μ‹  감사와 쑰건 λ³€κ²½ μ‹œ κ°±μ‹  심사 등을 톡해 λ°œν–‰μžμ˜ μœ νš¨μ„±μ„ νŒλ‹¨ν•©λ‹ˆλ‹€. λ°œν–‰μžλŠ” λΌμ΄μ„ μŠ€λ₯Ό μœ μ§€ν•˜κΈ° μœ„ν•΄ μžμ‚°κ΅¬μ‘°μ™€ μ‹œμŠ€ν…œμ„ μƒμ‹œ 점검해야 ν•©λ‹ˆλ‹€.

     

     

    EUμ—μ„œλŠ” MiCA λΌμ΄μ„ μŠ€κ°€ 졜초 5λ…„ μœ νš¨κΈ°κ°„μ„ κ°€μ§€λ©°, 이후 μžλ™ 갱신이 μ•„λ‹Œ μ •κΈ° μž¬μ‹¬μ‚¬λ₯Ό 톡해 계속 λ°œν–‰ κ°€λŠ₯ μ—¬λΆ€λ₯Ό κ²°μ •ν•©λ‹ˆλ‹€. 특히 μ€‘μš” λ°œν–‰μžλŠ” ECB의 직접 감독 λŒ€μƒμ΄λ―€λ‘œ μžμ‚°κ΅¬μ‘° λ³€κ²½ μ‹œ μ¦‰μ‹œ λ³΄κ³ ν•˜κ³  심사λ₯Ό λ°›μ•„μ•Ό ν•©λ‹ˆλ‹€. μ΄λŠ” μ†ŒλΉ„μž μ•ˆμ •μ„±κ³Ό μ§€κΈ‰ μ•ˆμ •μ„±μ„ μœ„ν•œ 핡심 μž₯치둜 κΈ°λŠ₯ν•©λ‹ˆλ‹€.

     

     

    ν•œκ΅­μ€ μ œλ„ν™” μ „μ΄λ―€λ‘œ λͺ…ν™•ν•œ μœ νš¨κΈ°κ°„ μ œλ„λŠ” μ—†μ§€λ§Œ, μ „μžκΈˆμœ΅μ—… μ „ν™˜ λ˜λŠ” 금육 λΌμ΄μ„ μŠ€λ₯Ό 톡해 μ‹€μ§ˆμ  μœ νš¨κΈ°κ°„μ΄ 적용될 κ°€λŠ₯성이 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. ν–₯ν›„ ꡭ회 λ˜λŠ” κΈˆμœ΅μœ„μ›νšŒ λ…Όμ˜λ₯Ό 톡해 μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ μš΄μš©κΈ°κ°„ κ΄€λ ¨ μ„ΈλΆ€ κ°€μ΄λ“œλΌμΈμ΄ 마련될 μ „λ§μž…λ‹ˆλ‹€.



    μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ 등둝 μ—¬λΆ€ ν™•μΈν•˜λŠ” λ²•ο½œλ―Έκ΅­·EU 곡식기관 κΈ°μ€€

     

    μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ λ°œν–‰ μ—¬λΆ€λŠ” 각ꡭ κΈˆμœ΅κ°λ…κΈ°κ΄€μ˜ κ³΅μ‹œ μ‚¬μ΄νŠΈ 및 λ°œν–‰μž 자체 ν™ˆνŽ˜μ΄μ§€λ₯Ό 톡해 확인할 수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. λ―Έκ΅­ λ°œν–‰μžμ˜ 경우 연방톡화감독청(OCC) λ˜λŠ” μž¬λ¬΄λΆ€ 등둝 ν˜„ν™©μ„ ν™•μΈν•˜λ©΄ 되고, EUλŠ” ESMA λ˜λŠ” 각ꡭ 쀑앙은행에 λ“±λ‘λœ κ³΅μ‹œ 자료λ₯Ό μ—΄λžŒν•  수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

     

    λ˜ν•œ, μ£Όμš” λ°œν–‰μ‚¬λŠ” λ§€μ›” λ‹΄λ³΄μžμ‚° λ³΄κ³ μ„œ, μ‹€μ‹œκ°„ μžμ‚°ν˜„ν™© νŽ˜μ΄μ§€λ₯Ό 톡해 투λͺ…성을 μ œκ³΅ν•©λ‹ˆλ‹€. μ΄λŸ¬ν•œ μ •λ³΄λŠ” νˆ¬μžμžμ™€ 일반 μ‚¬μš©μžλ“€μ΄ λ°œν–‰μžμ˜ μ§€κΈ‰ λŠ₯λ ₯, μœ„ν—˜ μˆ˜μ€€μ„ νŒλ‹¨ν•˜λŠ” 데 도움을 μ€λ‹ˆλ‹€.

     

    ν•œκ΅­μ€ ν˜„μž¬κΉŒμ§€ 등둝 μ‹œμŠ€ν…œμ€ μ—†μ§€λ§Œ, ν–₯ν›„ κΈˆμœ΅μ •λ³΄λΆ„μ„μ› λ˜λŠ” κΈˆμœ΅κ°λ…μ›μ΄ μ§€μ •ν•˜λŠ” ν”Œλž«νΌμ„ 톡해 확인 μ‹œμŠ€ν…œμ΄ 운영될 수 있으며, 등둝 λ°œν–‰μžμ— λŒ€ν•œ 곡개 기쀀이 마련될 κ°€λŠ₯성이 ν½λ‹ˆλ‹€.



    πŸ“’ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ 규제 λŒ€μ‘μ„ μœ„ν•œ 법무 μ»¨μ„€νŒ…, μžμ‚°κ΄€λ¦¬ μ „λž΅, 세무 섀계가 ν•„μš”ν•˜μ‹ κ°€μš”?

    μ§€κΈˆμ€ 블둝체인 μŠ€νƒ€νŠΈμ—…, ν•€ν…Œν¬ κΈ°μ—…, μ•”ν˜Έν™”ν κ±°λž˜μ†Œ λͺ¨λ‘μ—κ²Œ μ œλ„ λŒ€μ‘ λŠ₯λ ₯이 경쟁λ ₯μž…λ‹ˆλ‹€.
    βœ… κΈ€λ‘œλ²Œ 사둀 기반의 규제 μ»¨μ„€νŒ…μ„ 톡해 리슀크 없이 μ œλ„κΆŒμ— μ§„μž…ν•΄λ³΄μ„Έμš”.

     

    μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ 규제 Q&A|투자자 ν•„μˆ˜ 확인사항

     

    Q1. μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ€ 일반 μ•”ν˜Έν™”νμ™€ μ–΄λ–»κ²Œ λ‹€λ₯΄λ‚˜μš”?

    A1. μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ€ νŠΉμ • μžμ‚°(예: λ―Έκ΅­ λ‹¬λŸ¬, 유둜, 금 λ“±)에 κ°€μΉ˜λ₯Ό κ³ μ •ν•˜μ—¬ 변동성이 적은 μ•”ν˜Έν™”νμž…λ‹ˆλ‹€. 반면 일반 μ•”ν˜Έν™”νλŠ” μˆ˜μš”μ™€ 곡급에 따라 가격이 κΈ‰κ²©νžˆ 변동될 수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. λ”°λΌμ„œ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ€ 결제, μ†‘κΈˆ, 보관 λ“± μ‹€μƒν™œ κΈˆμœ΅μ„œλΉ„μŠ€μ— μ ν•©ν•˜λ©°, μ œλ„κΆŒ 수용 κ°€λŠ₯성이 더 λ†’μŠ΅λ‹ˆλ‹€.

     

    Q2. νˆ¬μžμžλ‘œμ„œ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ˜ 지급보μž₯을 μ–΄λ–»κ²Œ ν™•μΈν•˜λ‚˜μš”?

    A2. λ―Έκ΅­μ΄λ‚˜ EU처럼 μ œλ„ν™”λœ κ΅­κ°€μ—μ„œλŠ” λ°œν–‰μžκ°€ λ§€μ›” λ‹΄λ³΄μžμ‚° ν˜„ν™©μ„ κ³΅μ‹œν•˜κ³  μ™ΈλΆ€ 감사λ₯Ό 톡해 μ§€κΈ‰λŠ₯λ ₯을 증λͺ…ν•©λ‹ˆλ‹€. ν•΄λ‹Ή λ³΄κ³ μ„œλŠ” 곡식 ν™ˆνŽ˜μ΄μ§€ λ˜λŠ” 감독기관을 톡해 μ—΄λžŒ κ°€λŠ₯ν•˜λ©°, 담보 ꡬ성 μžμ‚°, ν™˜κΈ‰ μ •μ±…, 이용자 청ꡬꢌ 등이 ꡬ체적으둜 λͺ…μ‹œλ˜μ–΄ μžˆμ–΄ 투자 νŒλ‹¨μ— μ°Έκ³ ν•  수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

     

    Q3. ν•œκ΅­μ—μ„œλ„ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ 사업을 ν•  수 μžˆλ‚˜μš”?

    A3. ν˜„μž¬κΉŒμ§€ ν•œκ΅­ λ‚΄μ—μ„œ κ³΅μ‹μ μœΌλ‘œ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ„ λ°œν–‰ν•˜κ±°λ‚˜ μš΄μ˜ν•  수 μžˆλŠ” 법적 μž₯μΉ˜λŠ” μ—†μ§€λ§Œ, κΈˆμœ΅λ‹Ήκ΅­μ΄ μ œλ„ν™”λ₯Ό 적극 κ²€ν†  μ€‘μž…λ‹ˆλ‹€. ν–₯ν›„ VASP λ“±λ‘μ΄λ‚˜ μ „μžκΈˆμœ΅μ—… μ „ν™˜μ„ 톡해 μ œλ„κΆŒ μ§„μž…μ΄ κ°€λŠ₯ν•  κ²ƒμœΌλ‘œ μ „λ§λ˜λ©°, 이에 λŒ€ν•œ μ„ μ œμ μΈ 법적 λŒ€μ‘ 및 μžμ‚° ꡬ쑰 μ€€λΉ„κ°€ ν•„μš”ν•©λ‹ˆλ‹€.

     

    Q4. μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ 투자 μ‹œ μ£Όμ˜ν•  점은 λ¬΄μ—‡μΈκ°€μš”?

    πŸ’‘ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈμ€ 가격이 κ³ μ •λœ λ””μ§€ν„Έ μžμ‚°μœΌλ‘œ μ•Œλ €μ Έ μžˆμ§€λ§Œ, λ°œν–‰ ꡬ쑰·μžμ‚° 담보·λ²•적 등둝 여뢀에 따라 λ¦¬μŠ€ν¬κ°€ 크게 λ‹¬λΌμ§‘λ‹ˆλ‹€.

    졜근 ν…ŒλΌ μ‚¬νƒœ 이후, μ§€κΈ‰ 뢈λŠ₯μ΄λ‚˜ 상μž₯ 폐지 λ“± μœ„ν—˜ 사둀가 λ°˜λ³΅λ˜λ©΄μ„œ 투자자 보호 기쀀도 κ°•ν™”λ˜κ³  μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

    특히 1:1 담보 보유 μ—¬λΆ€, λ°œν–‰μžμ˜ λΌμ΄μ„ μŠ€, GENIUS·MiCA 등둝 μƒνƒœ 등을 λ°˜λ“œμ‹œ ν™•μΈν•˜κ³  νˆ¬μžμ— λ‚˜μ„œλŠ” 것이 μ€‘μš”ν•©λ‹ˆλ‹€.

     

    πŸ“ˆ μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ 규제 κ°•ν™”λŠ” κ΄€λ ¨ κΈ°μ—…κ³Ό κΈ°μˆ μ£Όμ—λ„ 영ν–₯을 λ―ΈμΉ©λ‹ˆλ‹€.

    특히 κ°€μƒμžμ‚° μ»€μŠ€ν„°λ””, 블둝체인 기술 기반 결제 인프라 기업은 ‘μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ κ΄€λ ¨μ£Ό’ λ˜λŠ” ‘λŒ€μž₯μ£Ό’둜 μ£Όλͺ©λ°›κ³  μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.
    규제 흐름을 λ”°λΌκ°€λŠ” 투자 μ „λž΅λ„ ν•¨κ»˜ κ³ λ €ν•΄λ³΄μ„Έμš”.

     

    μŠ€ν…Œμ΄λΈ”μ½”μΈ μ‹œμž₯
    κ΄€λ ¨μ£Ό μ§€κΈˆ ν™•μΈν•˜κΈ° πŸ‘†
    λ°˜μ‘ν˜•

    ν‹°μŠ€ν† λ¦¬νˆ΄λ°”

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